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Monthly Archives: enero 2017

Alemania rebajará los pagos en efectivo a 10.000 euros en 2017

Alemania rebajará los pagos en efectivo a 10.000 euros en 2017En las últimas semanas de 2016 el gobierno alemán ha decidido rebajar el límite de pagos por transacción en efectivo que se puedan hacer en efectivo del valor histórico de 15.000 euros a 10.000 euros para el 26 de junio de 2017 (pendiente de ser ratificado). En comparativa con otros países europeos (en Francia y España el límite para pagos en efectivo son 1.000 euros), 10.000 euros es un valor muy superior, pero para los alemanes, que están acostumbrados a hacer pagos en efectivo, es otro indicador sobre las tendencias del futuro de un mundo con cada vez más limitaciones en el uso de dinero en efectivo y la promoción del dinero digital totalmente rastreable.

Todas estas medidas de control que se están implementando por parte de los diferentes países europeos provienen de la necesidad de aumentar sus ingresos fiscales y una de las medidas para hacerlo es persiguiendo la evasión fiscal y el dinero en efectivo es uno de los enemigos de este programa. El gran reto para todos los ciudadanos será saber qué pasará cuando haya gobiernos en el poder de la Eurozona, en los que no confiemos, y decidan confiscar el dinero de las cuentas bancarias de los ciudadanos o subir aleatoriamente impuestos varios. Dos ejemplos que podrían materializarse sin grandes dificultadas. La tendencia claramente marcada son métodos de gobierno cada vez más totalitarios para el mantenimiento de la infraestructura de poder burocrática establecida, a la que todos estamos votando y apoyando en su labor de desheredarnos.

OroyFinanzas.com y su obsesión por el dinero en efectivo

Los lectores habituales de OroyFinanzas.com son conscientes de que la masa de la población sigue pensando que si alguien no tiene nada que esconder no tiene nada de qué preocuparse y que estas medidas son sólo aplicables a los criminales que hacen peligrar al sistema y la paz social. Siguen pensando que los ciudadanos honrados nunca tendrán que preocuparse de que el sistema quiera confiscar su dinero para pagar sus deudas, ni de que algún gobierno, ocasionalmente totalitario, decida repentinamente confiscar o hacer desaparecer el dinero de las cuentas digitales de sus ciudadanos más rebeldes, de aquellos que hacen peligrar el sistema. En su creencia, el ciudadano 100% transparente podrá confiar en el gobierno para que todos sus datos están seguros en los servidores de los bancos y proveedores de servicios digitales de la red. Los daneses, junto a los noruegos y suecos, forman parte de esta interesante tendencia.

Ya hace años informábamos de cómo el gobierno de Suecia estaba pensando en medidas similares a las realizadas por el gobierno danés que fueron desechadas por algunos como absurdas. Algunos bancos centrales como el suizo o el danés encontrarán en esta medida una bonita solución a su problema de los tipos de interés negativos y el problema del Effective Lower Bound (ELB). Porque sin dinero en efectivo no hay límites a los tipos de interés negativos.

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Una visión de futuro china para el dinero del mundo – Zhou Xiaochuan

Una visión de futuro china para el dinero del mundo – Zhou XiaochuanEl 23 de marzo de 2009 el Dr. Zhou Xiaochuan, gobernador del Banco Central de China (People’s Bank of China – PBoC), detalló en un discurso, pronunciado ante el Banco Internacional de Pagos de Basilea (el banco central de los bancos centrales), la visión de China para un nuevo Sistema Monetario Internacional. Es un relato revelador, con el que cualquier lector de OroyFinanzas.com puede estar familiarizado si ha seguido nuestras noticias y análisis publicadas en los últimos años sobre los intereses geopolíticos de China y los países BRICS. De su discurso se desprende que el FMI creó los SDR (Special Drawing Rights o Derechos Especiales de Giro -DEG en español) como eje fundamental para la reorganización del Sistema Monetario Internacional, buscando una menor dependencia del dólar estadounidense. La inclusión del yuan en la cesta SDR apunta en este sentido.

Discurso del Dr. Zhou Xiaochuan, gobernador del Banco Central de China (People’s Bank of China – PBoC)

El estallido de la crisis actual y sus efectos colaterales en el mundo nos han posicionado ante una cuestión existente, hace mucho tiempo, y a la que hemos sido incapaces de dar una respuesta. Hablamos de qué tipo de moneda de reserva internacional necesitamos para asegurar la estabilidad financiera global y facilitar el crecimiento económico en el mundo. ¿No es además uno de los propósitos del Fondo Monetario Internacional- FMI?

Han existido varios intentos institucionales para encontrar una solución que incluían el estándar de plata, el patrón oro o el sistema establecido en Bretton Woods. Pero, volviendo a la pregunta anterior que, como la crisis financiera actual demuestra, está todavía lejos de ser respondida. De hecho, la necesidad de respuesta se ha vuelto aún más grave, a causa de las debilidades inherentes del actual sistema monetario internacional.

En teoría, una moneda de reserva internacional debe anclarse a un punto de referencia estable y su emisión debe estar sujeta a un conjunto de normas claras que garanticen el abastecimiento regular de la divisa en todo el mundo y los mecanismos de ajustes oportunos para adaptarse a una demanda cambiante de la misma. Además, los cambios no deben introducirse en función de las condiciones económicas o los intereses soberanos de un solo país. Aceptar divisas nacionales, basadas en crédito, como monedas de reserva internacional como sucede en la actualidad, es un caso muy raro en toda la historia.

Esta crisis es una oportunidad para reformar el actual sistema monetario internacional y diseñar uno nuevo más creativo donde la divisa mantenga un valor estable, basado en normas de emisión y flexibilidad de oferta, para lograr así la estabilidad económica y financiera mundial.

I. El estallido de la crisis y sus efectos a lo largo de todo el mundo reflejan las vulnerabilidades inherentes y los riesgos sistémicos en el sistema monetario internacional existente en la actualidad.

Los países emisores de monedas de reserva internacional siempre se encuentran con un dilema de difícil solución. O cumplen sus objetivos de política monetaria interna o satisfacen la demanda de otros países Leer más

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Goldmoney lanza su propia blockchain del oro con Royal Canadian Mint

Goldmoney lanza su propia blockchain del oro con Royal Canadian MintLa moda Blockchain en el mercado del oro no tiene freno, mientras el precio de bitcoin ya ha superado de nuevo los 1.000 dólares no muy lejos de superar de nuevo el precio del oro. Goldmoney Network ha sido la última plataforma en anunciar su propia blockchain del oro en colaboración con la Royal Canadian Mint. Antes tuvo lugar el reciente anuncio para la creación de su propia blockchain privada de The Royal Mint del Reino Unido con CME.

Goldmoney quiera dar a sus usuarios la posibilidad de comprar oro físico en la Royal Canadian Mint y sus bóvedas de Ottawa utilizando la tecnología privada de Blockchain. Goldmoney no ha explicado cómo, aunque sospechamos que será un cambio menor en su funcionamiento actual, incluyendo la operativa de no explicar las cosas cuando no se satisfacen las deudas con sus proveedores (uno de ellos OroyFinanzas).

Se supone que a través de esta red de Goldmoney se puede enviar por email o texto, una funcionalidad que ya tuvo en el pasado.

Hay una infinidad de proyectos en el mundo alrededor de la Blockchain enfocados en el mercado del oro. De los más recientes hemos comentado la alianza de EY con Paxos o la iniciativa de Euroclear.

La broma Blockchain de Goldmoney

Goldmoney ha querido unirse a la moda de las blockchains como la Royal Mint con algo que ya existe desde hace más de 15 años, con empresas como Goldmoney o Bullion Vault por mencionar sólo a dos de las ofertas más conocidas del mercado de almacenamiento digital de oro.

Goldmoney no ha dado tampoco detalles importantes, sobre qué tecnología se utilizará aunque entendemos que será tecnología Blockchain privada (o sea nodos gestionados por Goldmoney y  Royal Canadian Mint y quizás otros socios institucionales similares). Si este sistema facilitara realmente el intercambio de oro digital a nivel Peer-to-Peer (P2P o entre pares, o sea directamente de forma descentralizada de forma similar como Bitcoin) podría ser una revolución monetaria, pero dudamos mucho que Goldmoney pueda ejecutar con éxito esta visión. Y, por tanto, simplemente quieren aprovechar la moda Blockchain para publicitar que tienen un sistema allocated (aunque podría ser fácilemente un-allocated) de oro, con nodos semi privados para la gestión del intercambio de tokens de oro, representados en su sistema. Nada especial que no hayan hecho ya muchos antes y que no se vuelve innovador por hacerlo con una Blockchain privada.

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El Banco Central de China compró 80 toneladas de oro en 2016

El Banco Central de China compró 80 toneladas de oro en 2016El Banco Central de China (People’s Bank of China-PBoC) no compró nuevas reservas de oro ni en noviembre ni diciembre de 2016. En 2016 China compró un total de 80,203 toneladas de oro. El mes de diciembre fue el tercero en 2016 -el anterior fue el pasado mes de mayo-, que China no incorporó nuevas reservas de oro, a pesar de la tendencia bajista del precio del oro de estas últimas semanas. Según el Fondo Monetario Internacional-FMI China y Rusia están liderando la demanda de oro para sus reservas, acaparando con el 85% de las compras realizadas por los bancos centrales en los dos últimos años.

El People’s Bank of China-PBoC compró 130.000 nuevas onzas de oro (unas 4,04 toneladas) en octubre de 2016, para sumar un total de 1.842,56 toneladas de oro en sus reservas. En enero 2016 China compró 16 toneladas de oro. En febrero de 2016 compró 9,5 toneladas, en marzo 9,02 y en abril 11 toneladas y en mayo no compraron. En junio de 2016, el People’s Bank of China aumentó sus reservas de oro hasta las 58,62 millones de onzas (1.823 toneladas) desde el nivel anterior de 58,14 millones de onzas registrado en mayo. En julio, agosto y septiembre sumó también 5 toneladas cada mes.

Los chinos siguen acumulando nuevas reservas de oro pero a un ritmo más lento al que estábamos acostumbrados. En cambio los rusos compraron en octubre una cifra récord de 40,44 toneladas de oro.

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Infografía comparativa del mercado del petróleo con el resto de metales y el oro

Infografía comparativa del mercado del petróleo con el resto de metales y el oroDesde que se inició la era del automóvil el petróleo se ha convertido en una de las materias primas más importantes para la economía de la Tierra. Sin el petróleo, los métodos de transporte tal como los conocemos no serían posibles. Industrias como la aviación, aeroespacial, automóvil, transporte marítimo, alimentaria, ejércitos y vida en general sería completamente diferente. Todos los días se consumen 94 millones de barriles de crudo en todo el mundo.

Como resultado de todo esto la industria petrolífera sigue teniendo una enorme influencia sobre la vida de todos nosotros. Desde un punto de vista geopolítico países como Arabia Saudí, Irán o Rusia tienen una enorme influencia económica y geopolítica por sus recursos naturales. Muchas de las guerras más importantes del mundo como las guerras del Golfo o las más recientes intervenciones en Libia, Siria, Yemen o Iraq tienen relación con la industria del petróleo.

En esta infografía se puede ver de forma literal la importancia del mercado petrolero global, comparándolo con el resto de mercados de metales industriales y monetarios (oro y plata).

La producción anual de petróleo es de 34.000 millones de barriles, incluyendo otros líquidos derivados. El tamaño del mercado del petróleo es de 1,7 billones de dólares.

Para comparar la dimensión de este mercado podemos recurrir a los mercados de metales y minerales y sus volúmenes anuales:

Mercado del oro: $170.000 millones
Mercado del hierro: $115.000 millones
Mercado del cobre: $91.000 millones
Mercado del aluminio: $90.000 millones
Mercado del zinc: $34.000 millones
Mercado del magnesio: $30.000 millones
Mercado del niquel: $21.000 millones
Mercado de la plata: $20.000 millones
Otros metales: $67.000 millones (incluyendo el platino, paladio, titanio, estaño, molibdeno, uranio y otros)

La suma son $660.000 millones – sólo una fracción del mercado del petróleo mundial.

Atención: en la infografía se incluyen solo las materias primas físicas. No se incluyen los mercados de futuros del oro o mercados de aleaciones. Para estimar el volumen de cada mercado se ha utilizado el precio de mercado más reciente y se ha multiplicado por la demanda de 2015 en la mayoría de los casos. No se han incluido mercados más pequeños de muchos otros metales.

The Oil Market is Bigger Than All Metal Markets Combined

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